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最严银行卡监管来了!同行开卡不得超4张
走在街上常常会看见一些人的长款皮夹中塞满各种银行卡,显得格外土豪。
不过,根据媒体最新消息,这种滥持银行卡的行为很快将得到遏制。
《新文化报》报道,银监会日前已内部下发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》(以下简称《通知》),自2016年1月1日起,同一客户在同一机构开立的借记卡原则上不超过4张。
针对已经拥有超过4张借记卡的客户,银行要主动与客户联系核查,发现非本人意愿办理的,应中止服务。
同时,《通知》还规定“同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过3张。代理开立的借记卡,需代理人持本人有效身份证件在柜面办理卡片启用后方可使用。”
目前,工商银行已率先响应,在其官网发布相关通知。而在此之前,国内大部分银行自行规定,一张身份证在同一家银行可以办10张卡。
对于银监会为何会出台这样的限制《通知》,业内人士分析认为是为了防止银行卡买卖,避免银行卡沦为不法分子诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动的工具。